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“冒充公检法”诈骗犯罪高发 山西警方揭秘四类骗局

2017/8/15 9:16:16

  “冒充公检法”诈骗犯罪近期高发,山西警方展开重点专项打击行动,警方提醒广大市民——

  “冒充公检法”在电信诈骗中算不上新鲜。可近日以此为幌子进行电信诈骗的案件在我省却明显增多。仅7月31日一天,太原市就有35起冒充“太原市公安局”进行电信诈骗的案件。

  记者近日从省公安厅获悉:针对境内外一些不法分子冒充“公检法”人员在我省实施电信诈骗的情况,山西警方已展开重点专项打击行动。警方也提醒广大市民,遇到此类情况时,一定要坚持“不听、不信、不转账”原则,以防上当受骗,造成不必要损失。

  A  诈骗目标多为中老年人和女性

  通常情况下,电信诈骗的目标广泛,而且是非特定的。犯罪分子采取漫天撒网的方式,在某一段时间内集中向某一个号段或者某一个地区拨打电话或者发送短信,受害者包括社会各个阶层,任何人都有可能成为电信诈骗的受害者,波及面很宽、社会影响很恶劣。

  但在“冒充公检法”类电信诈骗案件中,诈骗目标的针对性就变得相对集中。警方介绍,在以个人为目标实施诈骗时,不法分子往往选择白天拨打电话,白天年轻人都上班了,家里老年人比较多,不法分子抓住老年人容易受骗的特点实施作案。根据调查来看,女性占70%以上,年龄上看中老年人超过70%,因此中老年人、女性要特别引起警惕。在以公司为目标实施诈骗时,根据警方破获多起涉案金额较高的案件分析,犯罪分子不仅详细掌握“目标公司”财物人员的详细个人情况,还对公司的组织架构、运营、财物等情况,都有较为深入的了解。

  针对很多受害者提出的,骗子都留了电话、留了账号,警方可直接抓人追款的问题。记者了解到,其实每一起电信诈骗案件侦办都相当不易。

  首先,电信诈骗和传统犯罪有很大的区别,不像普通的盗窃、抢劫、杀人有犯罪现场,有痕迹物证。电信诈骗是远程的、非接触式的,他们留下的电话号码和涉案账户,在实际办案过程中往往起不到什么实际作用。

  “手机卡都是别人的名字,用一次就扔,还有的是用改号软件处理过的。”民警介绍,在银行卡方面,有的犯罪分子甚至可以搜集几百个账号专门卖给诈骗集团,而这些卡的实际主人,压根不知道自己银行卡被用于犯罪。另外,犯罪分子设立了多级账户,通过银行快速层层转账,最后在分布在全国各地的ATM机上提现,“骗子几分钟的工夫,就可以在全国多地用几十张或上百张卡提现几百万元。”因此,公安机关侦办一起这样的案件需要投入大量的警力,不仅要全国多地跑,甚至还要跨国追凶。

  B  此类诈骗最早出现于2010年

  “冒充公检法实施电信诈骗最早出现在2010年左右。要说它的发展过程,台湾电信诈骗犯罪团伙不得不提。”采访中,民警介绍:电信诈骗最早于上世纪90年代在台湾出现。2002年前后,台湾移动电话业务在福建建立信号台,台湾电信诈骗犯罪团伙找到了“新路线”,他们将诈骗基地转移至福建。随着台湾本地诈骗市场逐步萎缩,犯罪团伙将此类骗术在全国范围内推行。在具体发展过程中,电信诈骗案的“外衣”也随着时间,在不断“升级换代”。

  2002年前后,以“脑溢血”“车祸”为幌子的电信诈骗最早开始出现。这一时期,诈骗团伙通常在各大车站收集旅客手机信息,然后冒充医务人员,打电话谎称外出人员在异地患脑溢血等重病或遭遇车祸,哄骗其家属将所谓“手术费”“医疗费”汇入指定账号,少则几千元、多则十余万元。

  2008年前后,“中大奖”“重金求子”等电信诈骗手法最为猖獗。此类骗局虽技术含量普遍不高,但骗子巧妙地利用了人对利欲的渴求实施诈骗。看似简单的“画饼利诱”,却频频让众多受害者上当。

  2010年以后,电信诈骗骗术再次升级。全国多地开始出现“冒充公检法”实施电信诈骗。最初,犯罪分子以电话或银行卡欠费、法院传票、车辆违章、异地电话卡欠费等为由头,冒充公检法工作人员称事主身份信息被盗用,且涉嫌洗钱、涉黑和诈骗等犯罪,要求对事主的银行账户进行处理,从而对事主进行诈骗。之后,还有冒充银行工作人员、社保部门工作人员,编造银行卡透支要还款、有社保金领取等虚假信息行骗。今年5月27日,太原市阳曲县某公司会计周某接到自称是“太原市检察院”工作人员的诈骗电话,致使该公司1300余万元资金被骗。此后,太原警方对境外洗钱团伙操控的各级银行账户进行了止付冻结,成功冻结上千万元涉案资金。在后续工作中,警方连续抓获本案中的6名犯罪嫌疑人,其中5人为台湾人。(记者辛戈)

  ○链接

  “冒充公检法”四步诈骗法

  第一步:骗取信任

  骗子通过网络购买受害者个人信息,例如身份证号、住址等隐私来取得受害者信任。

  第二步:震慑恐吓

  骗子会通过声色俱厉的语气,强势震慑并控制受害人。骗子为了让受害者彻底相信自己卷入了一个重大案件,随时可能被逮捕,通常还会使用PS或者生成器生成通缉令发给受害者。

  第三步:收集敏感信息

  诱骗受害人长时间与骗子保持通话,长时间对受害人进行洗脑,并获取受害人银行卡信息、存款信息。

  第四步:远程转移资金

  要求受害人携带U盾、银行卡、存折,前往银行或找一台电脑进行操作。通过受害人提供的银行卡信息,远程诱导受害人进行转账操作,最终将用户银行卡中的资金转移。

  ○相关

  “冒充公检法”四类骗局揭秘

  1  发虚假通缉令

  案例:2017年7月19日,忻州原平市居民张某报案称,当天上午10时许,他接到一个自称是北京市通州区检察院邱检察官的电话。电话中,对方称张某名下的民生银行卡涉嫌洗黑钱犯罪,并发来一张网络通缉令。

  张某按照邱检察官的要求,向对方提供了所有银行卡交易明细及流水验证,以排除涉嫌洗黑钱犯罪的嫌疑。此后,张某将自己手机收到的银行交易密码告知对方。不久,其银行卡内的65万元被骗子转走。

  骗术揭秘:犯罪分子制作虚假的刑事逮捕公文或法律文书,骗取受害人信任,利用受害人担心犯法和急于撇清涉及案件的紧张心理,进一步引导受害人前往银行柜员机或通过网银转账证明清白,受害人在完全相信对方的情况下进行转账,从而让犯罪分子迅速得手。

  警方提示:电话声称是“公检法”人员,实际威胁加恐吓,不管中间如何“绕”,最后核心还是落到“钱”上。公安机关绝对不会让公民个人上网查询通缉令、逮捕令,公民个人也无法登录公安专网。公安机关在侦查中,不存在“核查账户”或所为“安全账户”,也不会让公民转账汇款至私人账户。

  2  多人分工行骗

  案例:2017年5月6日,晋中市榆次区张某报案称,2017年4月18日,在山西晋中市榆次区扶贫小区,其接到一个自称是移动公司的电话。对方称,有人利用张某身份在北京办理了3个号码,涉嫌非法赌博。张某称,自己的电话先是被转接至北京市东城公安局,一个自称姓吕的警官称张某涉嫌洗黑钱金额达216万。之后,他的电话又被转接到“李检察官”的手机上。“李检察官”称已接手张某案子。4月24日,“李检察官”套取了张某工商银行卡信息,诈骗其现金5万元。

  骗术揭秘:犯罪分子利用网络电话联系受害人,多人分工分别假冒银行及公安局或检察院等单位工作人员,谎称受害人身份信息泄露、银行卡被复制使用,涉嫌贩毒、洗钱、走私等犯罪,以冻结账户资金进行恐吓,并以保护受害人账户资金安全为由,要求被诈骗人将存款存入所谓的“国家安全账户”。

  警方提示:任何公检法等国家机关,均未设立所谓的“国家安全账户”。公安机关工作人员履行侦查任务,需向公民了解情况时,会当面讯问当事人并制作相关笔录。对所谓“公检法”声称要进行资金审查的行为,要提高警惕,防止上当受骗。

  3  手机欠费或号码冻结

  案例:2017年3月14日,受害人吴某向晋中左权县公安局报案称,一个自称是移动公司的女子给他打电话。对方称吴某于2017年2月3日在郑州市郑新区移动营业大厅办理了手机号码,这个号码一直传播违法信息,被多人举报,要求将其电话号码冻结。对方还表示,为了免除冻结手机号码,需向郑州市公安局报案,说明传播违法信息的事非其本人所为。随后,那名女子就把电话转接到郑州市公安局,一个自称姓宋的民警称,吴某涉嫌洗钱一案,要想证明自己清白,需将其所有的资金汇入其指定的账号进行金融验钞。最终,吴某被骗去1万元。

  骗术揭秘:犯罪分子冒充三大运营商工作人员打电话给受害人,谎称受害人在某地办理的电话号码已欠费或传播违法犯罪信息。当受害人否认时,诈骗分子则以受害人信息被他人冒用,称公安机关正在调查,要求受害人到取款机上将银行卡进行加密。由此,诱骗受害人将卡内存款转入骗子指定的账户。

  警方提示:公安机关办案时需要查询相关信息,民警必须当面出具工作证件及法律相关文书,当面讯问。遇到类似情况要保持头脑清醒,先与家人、朋友联系,也可打电话咨询辖区警方,千万不要按照犯罪分子提示的程序操作。

  4“卷入”非法案件

  案例:2017年3月11日16时许,晋城泽州县居民门某报案称,其接到冒充晋城市医保工作人员电话,称其医保卡被停用,涉嫌刑事案件,需将财产转入安全账户。此后,门某多次通过支付宝等方式向对方账户转账4万元。

  骗术揭秘:犯罪分子通过清楚地报出受害人的资料取得信任,后利用改号软件将来电显示为警方办公电话,致使受害人放松警惕。其间,语气严厉,强势震慑受害人,让受害人彻底相信自己卷入了重大案件,随时可能被逮捕。同时犯罪分子谎称“证明清白的唯一方法”就是资金调查,引导受害人在网上操作转账。

  警方提示:公安部门不会仅通过电话方式对涉嫌犯罪的问题进行调查处理,也不能与其他司法部门相互转接电话,勿因轻信秘密办案而独自在网上操作。如接到利用改号技术模拟的电话,特别是涉及转账汇款时,要立即停止,把好最后一道防范关口。

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